Les paramètres de sécurité de votre compte visent surtout à empêcher d’autres personnes de se connecter à votre compte. Mais dans le cas de la fraude par transfert, il n’est pas nécessaire de se connecter à votre compte. L’escroc ouvre un compte à votre nom dans une autre banque ou maison de courtage, puis s’en sert pour demander le transfert de vos placements à l’extérieur de votre institution principale.
Si vous verrouillez les transferts sortants, Wealthsimple bloque automatiquement toute demande de transfert venant d’une autre institution et vous alerte immédiatement. Vous pouvez activer la fonctionnalité dans l’application Wealthsimple en quelques clics.
Qu’est-ce que la fraude par transfert?
La fraude par transfert est une forme de vol d’identité. L’escroc se sert de vos renseignements personnels volés, comme votre nom, votre adresse, votre numéro d’assurance sociale (NAS) et votre numéro de compte, pour ouvrir un compte à votre nom dans une autre institution financière. Puis, cette institution envoie une demande de transfert à l’institution qui détient vos placements, afin de les transférer dans le compte de l’escroc. Les arnaqueurs obtiennent généralement vos renseignements par hameçonnage, lors de fuites de données ou par le vol de courrier.
Il est difficile de détecter cette fraude parce que l’escroc ne se connecte jamais à votre compte Wealthsimple, et votre mot de passe, votre clé d'accès et votre vérification à deux étapes ne permettent pas d’arrêter la demande. Étant donné que l’escroc a ouvert le compte en utilisant vos renseignements, la demande concorde avec vos coordonnées et semble légitime.
Que fait le verrouillage des transferts sortants?
Il s’agit d’un paramètre de sécurité gratuit et facultatif qui ajoute une couche de protection. S’il est activé, nous refusons automatiquement toute demande de transfert de vos placements hors de Wealthsimple qui vient d’une autre institution. Le verrou bloque à la fois les transferts complets et partiels, peu importe la manière dont la demande nous est envoyée.
Activez le verrouillage une fois et il s’appliquera à toute demande de transfert sortant. La fonctionnalité couvre tous vos comptes de placement Wealthsimple, y compris votre CELI, votre REER et vos comptes non enregistrés. Il ne bloque rien d’autre. Vous pouvez continuer de négocier, déposer, faire des retraits vers votre banque et transférer de l’argent entre vos comptes Wealthsimple, comme d’habitude.
Comment verrouiller les transferts sortants?
Activez cette fonctionnalité dans l’application mobile Wealthsimple.
Ouvrez l’application Wealthsimple et appuyez sur l'icône Profil.
Appuyez sur Sécurité.
Sous Protection supplémentaire, appuyez sur Verrouiller les transferts sortants et activez l’interrupteur.
Chaque fois que vous activez ou désactivez la fonctionnalité, nous vous enverrons une alerte par courriel et dans le centre des notifications de l’application. Pour le désactiver, vous devrez peut-être confirmer votre identité à l’aide de votre clé d’accès ou d’un code de vérification.
Qu’arrive-t-il si quelqu’un essaie de transférer mes placements?
Si le verrou est activé, nous refuserons automatiquement la demande et rien ne sera transféré. Nous vous aviserons par courriel et dans l’application, et nous vous dirons de quelle institution venait la demande. Si vous aviez demandé le transfert vous-même, désactivez le verrou et demandez à l’autre institution de renvoyer la demande. Si vous ne l’avez pas fait, avisez l’autre institution et communiquez immédiatement avec nous.
Si une demande a été faite en votre nom, cela signifie que quelqu’un possède vos renseignements personnels. C’est donc un bon moment pour vous renseigner sur les arnaques courantes.
Quelles sont les autres façons de protéger votre compte Wealthsimple?
Chacun des paramètres ci-dessous offre une protection différente. Ensemble, ils optimisent la sécurité de votre compte.
Paramètre | Protection |
|---|---|
| Clé d’accès | Empêche quelqu’un de se connecter à votre compte. Utilise votre visage, votre empreinte digitale ou le NIP de votre appareil au lieu d’un mot de passe. |
| Vérification à deux étapes | Empêche quelqu’un de se connecter à l’aide de votre mot de passe sur un nouvel appareil. |
| Appareil de confiance | Empêche quelqu’un de se connecter à Wealthsimple sur le Web à partir d’un navigateur que nous ne reconnaissons pas. Vous devez d’abord approuver la connexion sur votre téléphone. |
| Emplacement de confiance | Empêche quelqu’un de se connecter à votre compte pour effectuer des opérations ou apporter des changements à partir d’un endroit que vous n’avez pas approuvé. Vous pouvez choisir un maximum de 5 emplacements de confiance, comme votre domicile ou lieu de travail. |
| Verrouillage des transferts sortants | Empêche une autre institution de transférer vos placements à l’aide de vos renseignements volés. |
Et bonne nouvelle : si vous utilisez des clés d’accès sur chaque appareil que vous utilisez pour votre compte Wealthsimple, vous pouvez être admissible à la garantie de compte Wealthsimple, qui rembourse les pertes directes à la suite de transactions non autorisées, conformément à ses modalités. Découvrez toutes les manières dont nous protégeons votre compte.
Qui devrait utiliser cette fonctionnalité, et y a-t-il des inconvénients?
Si vous avez des placements que vous n’envisagez pas de transférer, surtout un compte d’épargne à long terme comme un REER ou CELI, ce verrou permet de les protéger facilement. Il sera déclenché seulement si vous voulez transférer un compte à une autre institution.
Déverrouillez les transferts avant de transférer un compte. La fonctionnalité bloque toutes les demandes de transfert sortant, même celles que vous lancez vous-même. Désactivez-la avant de commencer un transfert vers une autre institution et nous traiterons le transfert comme d’habitude. Si une demande est annulée, vous devrez demander à l’autre institution de la renvoyer. Voici comment fonctionnent les transferts de CELI et les transferts de REER.
Les demandes peuvent prendre des jours à nous parvenir. Les transferts démarrés dans une autre institution prennent quelques jours ouvrables, parfois plus, avant d’arriver. Laissez le verrouillage désactivé jusqu’à ce que votre transfert arrive, sinon il sera annulé. Une demande qui nous parvient avant que vous réactiviez le verrouillage sera traitée normalement.
Le verrouillage s’applique seulement aux demandes venant d’autres institutions. Les retraits et les transferts que vous démarrez dans l’application sont toujours traités, ce qui signifie qu’une personne qui se connecte à votre compte pourrait toujours transférer de l’argent. C’est pourquoi votre clé d’accès et la vérification à deux facteurs sont si importantes.
Si le verrouillage est désactivé, nous traitons les demandes de transfert comme d’habitude.
Activez le verrouillage de transfert sortant
Ouvrez l’application Wealthsimple et activez le verrou dès aujourd’hui. Pendant que vous êtes dans la section Sécurité, configurez aussi votre clé d’accès.
