Le compte chèques qui surpasse votre banque

Tout à fait : nos données sont mises à jour en date du 13 mai 2025. La moyenne inclut tous les taux affichés pour les comptes chèques des institutions financières canadiennes figurant à l'annexe I de la Loi sur les banques. Cette comparaison exclut les offres promotionnelles temporaires ainsi que les produits sans chèques.

Nos taux d'intérêt sont permanents et ne sont pas limités à une période promotionnelle. Toutefois, ils peuvent être ajustés en fonction des modifications de taux directeurs de la Banque du Canada. Votre intérêt est un taux annualisé calculé quotidiennement et versé mensuellement, sous réserve de modifications. Consultez les détails.

Tout d'abord, il n'y a aucuns frais annuels! Contrairement aux cartes de crédit, la carte prépayée Mastercard ne nécessite pas de vérification de crédit ni d'autres qualifications.

Son utilisation n'a aucune incidence sur votre dossier de crédit.

Nous ne facturons aucuns frais mensuels ni frais de solde minimum.

Nous ne facturons pas non plus de frais de transaction en devises étrangères. Contrairement aux banques qui facturent généralement 2,5 % pour l'utilisation d'une carte de crédit canadienne à l'étranger, nous n'imposons aucuns frais supplémentaires. Seul le taux de conversion du réseau de paiement (pas le nôtre) s'applique lorsque vous effectuez un achat dans une autre devise.

Nous ne facturons pas non plus de frais de guichet automatique. Bien que certains guichets puissent imposer des frais, nous remboursons jusqu'à 5 $ par transaction pour les frais facturés par les guichets automatiques canadiens. Pour plus de détails sur l'utilisation de votre carte prépayée Mastercard, consultez notre centre d'aide.

Concernant les frais de virement Interacᴹᴰ, nous n'en facturons pas non plus. En apprendre davantage.

De plus, nous ne vous facturons rien pour recevoir des virements, peu importe leur provenance. La possibilité d'envoyer des virements internationaux sera bientôt offerte. En apprendre davantage.

Non, mais nous sommes une entreprise de services monétaires enregistrée auprès du CANAFE et nous travaillons en étroite collaboration avec des partenaires bancaires pour assurer la sécurité des dépôts. Cela nous permet d'offrir plusieurs des mêmes avantages et commodités que les comptes chèques et d'épargne traditionnels.

Le compte est accompagné d'une Mastercard prépayée numérique et physique que vous pouvez gérer directement depuis l'application Wealthsimple.

L'application vous permet de gérer vos avantages et préférences de dépenses, ou de verrouiller votre carte en cas de problème. Vos soldes sont également mis à jour en temps réel – même lorsque vous utilisez la carte physique.

Si vous avez besoin d'un carnet de chèques, vous pouvez en obtenir un gratuitement lorsque vous configurez le dépôt direct de votre paie dans votre compte chèques Wealthsimple. Et si vous devez déposer un chèque, il vous suffit de prendre une photo de son recto et verso dans l'application. Les fonds seront traités en environ 6 jours ouvrables. L'accès instantané à une partie de votre dépôt sera bientôt offert. En savoir plus.

Vous pouvez également commander des traites bancaires à partir de votre compte chèques. Il suffit d'aller à la section « plus » de votre compte chèques sur l'application. Une fois tous les détails remplis, vous pourrez soumettre votre commande. Notre équipe effectuera ensuite une vérification de sécurité et expédiera la traite où que vous soyez avec un lien de suivi sécurisé. Apprenez-en davantage.

Le solde de votre compte chèques Wealthsimple est détenu en fiducie pour vous auprès de membres de la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC), une société d'État fédérale. La SADC protège les dépôts admissibles détenus dans les institutions membres de la SADC en cas de défaillance d'une institution membre.

Remarque : Wealthsimple n'est pas une banque et nous ne sommes pas membre de la SADC. Cela dit, nous avons formé un partenariat avec plusieurs institutions financières canadiennes réglementées au niveau fédéral et membres de la SADC pour étendre efficacement la protection des dépôts de la SADC aux titulaires de comptes chèques Wealthsimple pour un montant combiné (jusqu'à 1 M$ CA) dans le cas peu probable où les membres de la SADC feraient faillite.

La protection est gratuite et automatique. En savoir plus.

Vous gagnerez 1 % de remise pratiquement chaque fois que vous utilisez votre Mastercard prépayée pour effectuer un achat – à l'exception des transactions en quasi-espèces comme les remboursements, les paiements de factures ou les ajustements. La remise de 1 % est automatiquement ajoutée à votre solde.

Si vous souhaitez investir votre remise en argent, vous pouvez faire créditer votre 1 % comme solde en espèces dans votre compte autogéré (ou tout autre compte, d'ailleurs!), et à partir de là, vous pouvez acheter l'action de votre choix.

Et ne vous inquiétez pas – vous pouvez modifier à tout moment dans l'application l'endroit où votre remise en argent est déposée. Consultez les détails.

Vous pouvez utiliser votre carte sur tous les sites et dans tous les magasins qui acceptent Mastercardᴹᴰ.

Et comme Mastercard est acceptée dans le monde entier, vous pouvez utiliser votre carte prépayée Mastercard lors de vos voyages (avec quelques exceptions et des frais de Mastercard).

Vous pouvez également utiliser la carte physique pour retirer de l'argent aux guichets automatiques de partout au Canada. Nous ne facturons aucuns frais pour les retraits d'argent, mais vous pourriez devoir payer des frais standards de guichet (généralement environ 3,00 $) que nous rembourserons jusqu'à 5 $ par frais admissibles facturés par un fournisseur de guichets automatiques canadien. Apprenez-en davantage.

Nous avons recueilli des données en date du 13 mai 2025 et calculé l'intérêt moyen du compte chèques en fonction de l'intérêt total versé aux membres de la clientèle et du nombre de titulaires de comptes chèques actifs.

Puisque nous ne facturons aucuns frais mensuels ou quotidiens, et que les membres de la clientèle reçoivent leur paie jusqu'à un jour plus tôt grâce au dépôt direct, ils disposent de plus d'argent et de plus de temps pour gagner davantage d'intérêts.

Gardez à l'esprit que vos revenus d'intérêts réels pourraient varier.

Contrairement aux comptes chèques des grandes banques qui facturent en moyenne 15 $ par mois, le compte chèques de Wealthsimple n'impose aucuns frais mensuels ni exigences de solde minimum. En ne facturant pas de frais mensuels – ni de frais quotidiens, d'ailleurs – nous épargnons à notre clientèle les 15 $ par mois, ou 180 $ par an, qui devraient autrement être payés auprès de la plupart des banques.

En étant membre de la clientèle Essentiel et Avantage, vous serez admissible à un taux majoré de jusqu'à 2,75 % d'intérêt avec les dépôts directs. Pour être admissible et continuer à gagner le supplément de 0,5 %, vous devrez effectuer un dépôt direct d'au moins 2 000 $ dans votre compte chèques Wealthsimple sur une période de 30 jours. Il peut s'agir de votre paie ou de tout autre type de dépôt direct. Les membres de notre clientèle Génération ne seront pas admissibles au supplément de 0,5 % puisqu'ils bénéficient déjà de notre taux d'intérêt le plus élevé de 2,75 %.

Du 11 juin au 31 août 2025, nous exonérons les frais pour l'envoi de télévirements et la commande de traites bancaires. Consultez les étapes pour commander une traite bancaire et découvrez comment envoyer un télévirement. Lisez les modalités complètes.