Les marchés privés, sans minimum faramineux

En gros : parce qu’un portefeuille diversifié, c’est mieux. Et que les marchés privés ont fait leurs preuves.

Le capital-investissement, le crédit privé et les infrastructures ont historiquement généré des rendements supérieurs à ceux des marchés publics, principalement pour deux raisons : un risque plus élevé et une liquidité plus faible. Comme sur les marchés publics, prendre plus de risque peut mener à des rendements plus élevés. Sur les marchés privés, toutefois, votre argent est habituellement immobilisé plus longtemps, et il n’est pas toujours possible de le récupérer à tout moment. En échange de cette souplesse réduite, les personnes qui y investissent ont traditionnellement profité d’un potentiel de rendement plus élevé.

Chaque catégorie d’actifs joue un rôle différent. Le capital-investissement mise sur la croissance des entreprises, le crédit privé génère des revenus grâce aux prêts, et les infrastructures peuvent offrir des flux de trésorerie plus stables, souvent liés à l’inflation. Ensemble, ces placements peuvent contribuer à diversifier votre portefeuille et à réduire son exposition aux fluctuations des marchés publics.

Oui. Le minimum est de 10 000 $, mais le bon montant dépend de votre situation financière globale. Les marchés privés devraient généralement représenter une partie d’un portefeuille diversifié – pas l’ensemble de vos placements.

C’est pourquoi nous avons intégré des balises, dont une limite de placement établie selon l’ensemble de vos actifs. La plupart des investisseurs institutionnels consacrent de 20 % à 30 % de leur portefeuille total aux marchés privés. Vous pouvez communiquer avec notre équipe si vous souhaitez obtenir des indications personnalisées.

Le capital-investissement, le crédit privé et les infrastructures sont des placements à risque élevé. Les rendements ne sont pas garantis, le fonds offre une liquidité limitée comparativement aux marchés publics, et vous pourriez perdre une partie ou la totalité de votre capital.

Chaque catégorie d’actifs comporte son propre profil de risque. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. Wealthsimple évalue tous les placements pour s’assurer qu’ils conviennent à chaque client·e. Si vous ne répondez pas aux critères, nous vous dirigerons vers un produit mieux adapté.

Le fonds offre des fenêtres de rachat mensuelles. Vous pouvez donc accéder à votre argent plus souvent qu’avec la plupart des placements sur les marchés privés offerts au Canada. Wealthsimple peut toutefois limiter ou suspendre les rachats à l’occasion.

Le Fonds des marchés privés comporte deux types de frais : les frais de gestion de Wealthsimple et les frais des gestionnaires de placements sous-jacents. Wealthsimple facture des frais de gestion annuels de 1 % sur les actifs investis dans les marchés privés. Les gestionnaires de placements sous-jacents facturent généralement des frais de gestion d’environ 1,25 % à 1,50 %, ainsi qu’une prime de performance d’environ 15 % au-delà d’un taux de rendement minimal établi. Consultez notre page sur les frais du Fonds des marchés privés pour en savoir plus.

Les placements sous-jacents sont gérés par Sagard, Dawson, Cliffwater, LGT, EQT, Accolade et Stonepeak. Ce sont tous des gestionnaires de marchés privés de calibre institutionnel, qui administrent d’importants actifs à l’échelle mondiale. Avec Wealthsimple, vous accédez à ce calibre de gestion à un seuil d’entrée bien inférieur à ce qui est traditionnellement exigé – sans avoir besoin du statut d’investisseur accrédité.

Le Fonds des marchés privés est un placement autonome que vous ajoutez à votre portefeuille d’actions cotées existant. Ascension est quant à lui un portefeuille géré complet qui combine des placements sur les marchés publics et privés, entièrement pris en charge par Wealthsimple. Si vous aimez gérer vos propres placements et souhaitez y ajouter les marchés privés, le Fonds des marchés privés pourrait vous convenir. Si vous préférez une approche clé en main, tout en gardant une exposition aux marchés privés, Ascension pourrait être une meilleure option.

Ça dépend. Si vous détenez le Fonds des marchés privés dans un compte enregistré, comme un REER ou un CELI, il n’y a pas d’incidence sur votre déclaration de revenus annuelle. Par contre, si vous détenez le fonds dans un compte non enregistré, il faut savoir que certains types de rendements – comme les revenus d’intérêts – sont imposés comme un revenu, même si vous ne retirez pas les fonds.