Le compte d’épargne Wealthsimple offre un taux d’intérêt annuel fixe de 2,5 % sur chaque dollar à toute la clientèle : aucun statut, aucun minimum, aucuns frais mensuels. Votre argent commence à rapporter des intérêts dès le premier jour, et vous pouvez le retirer en tout temps et le transférer instantanément vers n’importe quel autre compte Wealthsimple. C’est le taux d’intérêt le plus élevé que vous pouvez obtenir sur votre argent comptant, comparativement aux comptes d’épargne courants des grandes banques canadiennes*. Il n’y a pas de date d’expiration ni de délai de préavis. C’est tout simplement un taux avantageux pour l’argent que vous voulez garder en sécurité et à portée de main.
Le compte d’épargne Wealthsimple, c’est quoi?
C’est un endroit où placer votre argent pour qu’il vous rapporte 2,5 % d’intérêts jusqu’à ce que vous vouliez le dépenser ou l’investir. C’est un compte entièrement liquide : vous pouvez retirer des fonds quand vous le voulez, instantanément et sans pénalité. Le taux d’intérêt est annualisé et calculé quotidiennement, et les intérêts sont versés mensuellement, comme pour votre compte chèques. Votre argent commence à fructifier dès la première journée.
Et ce n’est pas une promotion! C’est un taux qui bat le marché et qui ne chutera pas à presque zéro après six mois. Une vraie croissance, stable et durable. Vous n’avez pas besoin de nous aviser avant de pouvoir accéder à votre propre argent. Il n’y a pas de petits caractères à craindre. Le taux restera le même.
C’est en quelque sorte la solution d’épargne qui manque à bien des gens. Le compte chèques sert à faire des dépenses. Le compte de placement sert à faire fructifier l’argent dont on peut se passer pour l’instant (avec les risques que ça comporte). Mais l’argent dont vous pourriez avoir besoin bientôt (pour un fonds d’urgence, un déménagement, de l’impôt à payer, ou une occasion à saisir sur le marché) mérite d’être placé quelque part où il est en sécurité, demeure accessible et continue à croître. Voilà à quoi sert le compte d’épargne.
Plus concrètement
Voici un exemple pour vous montrer la différence. Disons que vous voulez mettre de côté 10 000 $ pour un voyage prévu dans huit mois. Si vous le laissez dans un compte chèques d’une grande banque, cet argent ne vous rapportera pratiquement rien. Si vous le déposez dans un compte d’épargne Wealthsimple à 2,5 %, il vous rapportera environ 167 $ en huit mois, simplement en faisant ce qu’il faisait déjà : attendre.
Votre argent n’est pas bloqué. Si le voyage est reporté, que votre voiture tombe en panne ou que vous trouvez une meilleure façon de dépenser ce montant, vous pourrez le retirer et l’utiliser aussitôt. Entretemps, vous aurez accumulé des intérêts sans renoncer à quoi que ce soit.
Ce compte vous convient si :
voulez faire fructifier l’argent dont vous aurez besoin à court ou à moyen terme, sans qu’il soit immobilisé;
vous épargnez en vue d’un objectif précis, comme des vacances, une mise de fonds, un mariage ou un fonds d’urgence;
vous avez de l’épargne dans une autre banque qui rapporte moins et cherchez un meilleur endroit où la déposer;
vous voulez profiter d’un taux avantageux sans vous exposer aux risques du marché.
Ce qui distingue le compte d’épargne Wealthsimple
La plupart des comptes d’épargne à taux d’intérêt « élevé » comportent un piège : une promotion de courte durée, un préavis de retrait ou des frais par transaction. Le compte d’épargne Wealthsimple est différent. Voici en quoi il se démarque des comptes d’épargne courants des grandes banques canadiennes et des banques numériques.
Wealthsimple | Grandes banques | Banques numériques | |
|---|---|---|---|
| Taux d’intérêt | 2,5 %, pas de piège | 0,55 %, dès la fin de la courte période promotionnelle | 2,35 %, si vous donnez un préavis de 240 heures avant tout retrait |
| Type de taux | Sans promotion ni petits caractères | Des taux corrects pendant quelques mois (si la chance vous sourit) | De bons taux, jusqu’au moment de retirer votre argent |
| Frais | 0 $ | Aucuns frais mensuels, mais il y a des frais par transaction | 0 $ |
| Solde minimum | Aucun | Aucun, mais des taux plus élevés peuvent exiger des soldes minimums | Aucun |
| Retraits | Instantanés, en tout temps | Délai de 1 ou 2 jours ouvrables | Préavis de 10 à 30 jours |
| Protection des dépôts | 1 000 000 $ (FCPE) | 100 000 $ (SADC) | 100 000 $ (SADC) |
Données recueillies le 19 août 2026. En savoir plus sur la manière dont nous avons recueilli les informations figurant dans ce tableau.
Votre argent demeure accessible en tout temps
Il n’y a pas de période d’immobilisation, comme pour les CPG, ni de limite ou de préavis de retrait, comme avec d’autres comptes d’épargne. Quand vous avez besoin de votre argent, vous pouvez le transférer instantanément vers votre compte chèques ou un autre compte Wealthsimple. C’est donc l’idéal pour les achats importants, les urgences et les imprévus.
Comment ouvrir un compte d’épargne
Quelques clics suffisent dans l’appli. Pas de documents à remplir, pas de montant minimum à déposer, rien à payer à l’ouverture, et aucuns frais cachés. Il y a trois façons de provisionner le compte, toutes simples :
Transférez des fonds à l’interne depuis un autre compte Wealthsimple (p. ex. votre compte chèques).
Déposez des fonds depuis un compte bancaire externe lié.
Configurez des transferts automatiques depuis votre compte chèques grâce à l’automatisation de la paie.
Petite remarque : Comme le compte d’épargne n’a pas de numéro de compte ni de transit, vous ne pouvez pas y faire déposer votre paie directement. Vous pouvez toutefois la faire déposer dans un compte chèques et configurer un virement automatique d’une partie (ou de la totalité) de ces fonds. Votre argent commencera à vous rapporter 2,5 % sur-le-champ; les intérêts seront versés mensuellement.
Votre épargne mérite de rapporter davantage
Si votre argent dort dans un compte qui ne rapporte presque rien, la solution est simple. Ouvrez un compte d’épargne Wealthsimple, transférez-y votre argent, et commencez à gagner 2,5 % dès le premier jour. En plus, vous pourrez le retirer sans délai au besoin. Gagnez plus, sans rien payer. Voilà un vrai compte d’épargne.
1 En date de juillet 2026. En fonction de l’option « taux des liquidités » de 2,5 % seulement, et non de l’option « taux du marché ». En comparaison avec tous les taux de comptes d’épargne offerts par les cinq plus grandes institutions financières canadiennes énumérées à l’annexe I de la Loi sur les banques.