Dépôts de 500 000 $ et +
Génération
Gérez vos avoirs et bâtissez votre patrimoine avec l’aide de notre équipe d’experts lorsque vous déposez 500 000 $ et + dans vos comptes Wealthsimple.
Une équipe experte pour optimiser votre patrimoine
Obtenez une réponse rapide à toutes vos questions. Envoyez-vous un courriel et vous obtiendrez accès en priorité à une équipe de conseillers dédiée à la clientèle Génération. Nos experts cumulent de nombreuses années d’expérience avec une clientèle variée et toutes valeurs nettes, qui comprend notamment retraités, professionnels et propriétaires d’entreprises.
Un aperçu global de votre avenir financier
Planifiez votre avenir, que vous prévoyiez prendre votre retraite, acheter une propriété ou protéger vos avoir pour les prochaines générations. Nous ferons votre rapport financier personnalisé, illustrant votre valeur nette et vos liquidités, vos projections financières et les actions à prendre pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Des portefeuilles conçus expressément pour vous
Nous vous bâtirons des portefeuilles sur mesure en fonction de vos objectifs financiers et de votre exposition au risque. De plus, avec une répartition d’actifs personnalisée, vos comptes sont optimisés pour réaliser des économies d’impôts.
Pensez à l’avenir
La planification successorale est pratiquement un jeu d’enfant grâce à un rabais de 15 % sur votre premier testament rédigé en ligne avec Willful. De plus, les clients de l’Ontario obtiennent 50 % de rabais sur la couverture complète des soins de santé de Medcan + 6 mois gratuits sur la couverture annuelle.
FAQs
Si vous n’êtes pas encore client chez nous, vous pouvez devenir client Wealthsimple Génération en vous inscrivant et en déposant 500 000 $ ou plus dans un compte. Pour en savoir plus sur l’approvisionnement de votre compte, c’est par ici. Si vous êtes déjà un client Wealthsimple, vous deviendrez automatiquement un client Wealthsimple Génération et paierez des frais réduits lorsque la valeur nette de vos dépôts atteindra 500 000 $. Lorsque vous atteindrez la barre des 500 000 $, nous vous enverrons un courriel avec les détails et les avantages à l’intérieur d’une semaine.
Vous devez cumuler et garder au moins 500 000 $ en dépôts nets dans vos comptes Wealthsimple pour accéder à Wealthsimple Génération. Il y a toutefois une exception pour les retraités qui utilisent l’argent comme revenu de retraite. Votre équipe de conseillers dévoués peut vous donner plus d’information sur les impacts des retraits sur votre statut Génération.
Vous devez cumuler au moins 500 000 $ en dépôts nets dans vos comptes Wealthsimple pour accéder à Wealthsimple Génération. Tant que la valeur nette de vos dépôts est d’au moins 500 000 $, vous garderez votre statut Wealthsimple Génération, peu importe les fluctuations des marchés.
Vous et l’autre titulaire du compte obtiendrez les avantages du plan Wealthsimple Génération si la valeur nette des dépôts de chacun dans tous vos comptes — y compris les comptes conjoints — est d’au moins 500 000 $.
Avec une vaste offre de services, le Régime complet d’assurance maladie Medcan vous aide à prendre soin de votre santé maintenant et pour l’avenir. Il comprend une évaluation annuelle de votre état de santé, des tests diagnostics avec résultats le même jour, des rendez-vous sur demande, une aide médicale aux voyageurs et des consultations génétiques. Visitez notre FAQ pour en savoir plus.
Les membres du plan Génération ont droit à une réduction de 50 % sur le prix de l’assurance maladie complète de Medcan. Ce régime coûte habituellement 4 705 $. En tant que client Génération, vous économiserez 2 353 $. Vous pourrez payer le reste de la facture au moment de votre rendez-vous.
Votre rabais Medcan ne s’applique qu’à vous. Il ne peut être partagé ni transféré. En tant que client Génération, vous êtes le seul à pouvoir bénéficier de l’évaluation de santé.
Comment puis-je m’inscrire?
Lorsque vous devenez un client Génération, vous recevrez un courriel contenant un lien pour vous inscrire sur le site de Medcan. Le courriel vous sera envoyé dans les trois jours suivant le dépôt qui portera votre solde à 500 000 $. Si vous êtes un client Génération et que vous croyez ne pas avoir reçu le courriel d’inscription à Medcan, veuillez nous écrire à generation@wealthsimple.com.
Les clients Wealthsimple pour les conseillers ne sont malheureusement pas admissibles au plan Génération.