Faites croître votre patrimoine avec un accompagnement personnalisé

Tout d'abord, nos frais comptent parmi les moins élevés de l'industrie. Et contrairement aux autres équipes-conseils au pays, les spécialistes en gestion financière de Wealthsimple ne touchent pas de commissions. Nous sommes des fiduciaires agréés, rémunérés en fonction de la qualité des services que nous offrons à notre clientèle. En outre, votre conseiller·ère actuel·le n'a pas accès à l'appli Wealthsimple — un moyen simple et efficace de garder vos placements à l'œil en temps réel.

Nous veillons à vous jumeler avec un·e membre de notre équipe-conseil en fonction de vos préférences, de vos objectifs financiers et du type de soutien que vous recherchez. Notre objectif est de nous assurer que vous soyez accompagné·e par quelqu'un qui comprend vraiment vos besoins et qui peut vous fournir des conseils de premier ordre. Si, à n'importe quel moment et pour quelque raison que ce soit, vous estimez qu'une autre personne vous conviendrait mieux, nous vous aiderons à effectuer le changement.

Vous paierez des frais de gestion sur vos placements et des frais de service pour nos conseils. Nos frais de gestion pour la clientèle Génération commencent à 0,4 % pour les personnes qui détiennent 500 000 $ ou plus chez nous, et tombent à 0,2 % pour les personnes qui détiennent 10 000 000 $ ou plus chez nous. Les frais de conseil supplémentaires s'élèvent à 0,35 % des actifs gérés de votre ménage, c'est-à-dire les actifs détenus dans l'un de nos comptes gérés.

Tous vos placements et comptes sont visibles sur l'appli Wealthsimple en tout temps, que ce soit sur votre téléphone intelligent ou votre ordinateur. L'appli vous permet de suivre vos performances financières, de surveiller vos cotisations et la valeur de votre compte, et de garder un œil sur vos frais. Vous pouvez également choisir d'ouvrir d'autres comptes non gérés — comme un compte chèques ou des comptes de placement autonomes — et y accéder à partir du même endroit.

Nous n'offrons pas de fonds communs de placement ni de certificats de placement garanti (CPG), mais nous proposons des fonds négociés en bourse (FNB) à faible coût qui correspondent à la plupart des types de placement, au cas où vous vous demanderiez si nos options de placement correspondent à vos intérêts. Nous offrons également des options de placement en dehors du marché boursier, notamment du crédit privé et du capital-investissement, ainsi que des titres à revenu fixe comme nos portefeuilles d'obligations.

Les services personnalisés vous aident à collaborer directement avec quelqu'un avec qui vous créerez un lien. Votre spécialiste en gestion financière attitré·e apprendra à vous connaître, ainsi que votre famille et vos besoins, dans l'optique de vous offrir un accompagnement des plus personnalisé.

Les conseils sur demande sont un service offert de façon ponctuelle. Si vous avez des questions occasionnelles sur des sujets qui ne requièrent pas une connaissance approfondie de votre famille et de votre situation financière, les conseils sur demande pourraient vous suffire.

Aussi souvent que vous le désirez! Généralement, au minimum, nous visons à nous réunir avec notre clientèle une fois par année. Cela dit, les réunions peuvent être plus fréquentes lorsque vous vivez des événements marquants, des jalons financiers importants ou d'autres moments qui nécessitent un accompagnement supplémentaire.