Gestion de patrimoine pour votre foyer, dès 1 M$

Tout d’abord, nos frais comptent parmi les moins élevés de l’industrie. Et contrairement aux autres équipes-conseils au pays, les spécialistes en gestion financière de Wealthsimple ne touchent pas de commissions. Nous sommes des fiduciaires agréés, ce qui veut dire que nous sommes légalement et éthiquement tenus d’agir dans votre meilleur intérêt, sans tenter de vous vendre un produit en particulier.

Plusieurs membres de notre équipe-conseil sont titulaires de certifications avancées, comme celles de « Certified Financial Planner » (CFP®) et de « Chartered Investment Manager » (CIM®), entre autres.  En outre, votre conseiller·ère actuel·le n’a pas accès à l’application Wealthsimple, un moyen simple et efficace de garder vos placements à l'œil en temps réel.

Nous veillons à vous jumeler avec un·e membre de notre équipe-conseil en fonction de vos préférences, de vos objectifs financiers et du type de soutien que vous recherchez. Notre objectif est de nous assurer que vous soyez accompagné·e par quelqu'un qui comprend vraiment vos besoins et qui peut vous fournir des conseils de premier ordre. Si, à n'importe quel moment et pour quelque raison que ce soit, vous estimez qu'une autre personne vous conviendrait mieux, nous vous aiderons à effectuer le changement.

Vous paierez des frais qui comprennent les frais de gestion sur vos placements et des frais de service pour nos conseils. Nos frais de gestion commencent à 0,8 % et tombent à 0,5 % pour les personnes qui détiennent 10 M$ ou plus chez nous. Ces frais n’incluent pas le ratio des frais de gestion (RFG) des placements que nous sélectionnons. En savoir plus.

Tous vos placements et comptes sont visibles sur l’application Wealthsimple en tout temps, que ce soit sur votre téléphone intelligent ou votre ordinateur. Vous pouvez aussi partager ces informations avec votre partenaire pour votre planification commune. L’application vous permet de suivre vos performances financières, de surveiller vos cotisations et la valeur de votre compte, et de garder un œil sur vos frais. Vous pouvez également choisir d'ouvrir d'autres comptes non gérés, comme un compte chèques ou des comptes de placement autonomes, et y accéder à partir du même endroit.

Nous n’offrons pas de fonds communs de placement ni de certificats de placement garanti (CPG), mais nous proposons des fonds négociés en bourse (FNB) à faible coût qui correspondent à la plupart des types de placement, au cas où vous vous demanderiez si nos options de placement correspondent à vos intérêts. Nous offrons également des options de placement en dehors du marché boursier, notamment du crédit privé et du capital-investissement, ainsi que des titres à revenu fixe, comme nos portefeuilles d’obligations.

Aussi souvent que vous le désirez! Généralement, au minimum, nous visons à nous réunir avec notre clientèle une fois par année. Cela dit, les réunions peuvent être plus fréquentes lorsque vous vivez des événements marquants, des jalons financiers importants ou d'autres moments qui nécessitent un accompagnement supplémentaire.

Nous accompagnons des ménages qui traversent une transition majeure dans leur vie. Certains approchent de la retraite, généralement dans un délai de 5 à 10 ans, et disposent d’un patrimoine investissable de 1 M$ et plus. D’autres se préparent à céder leur entreprise ou l’ont cédée au cours des 12 derniers mois. D’autres encore planifient leur succession, dans le but de transmettre un patrimoine supérieur à 1 M$ à la génération suivante ou à des œuvres caritatives.

Plus de 4 millions de personnes font confiance à Wealthsimple au pays. Nous gérons + 100 G$ d’actifs. Chaque membre de notre équipe-conseil en gestion de patrimoine est fiduciaire, ce qui signifie que l’équipe est tenue d’agir exclusivement dans votre intérêt. Wealthsimple est réglementée par l’Organisation canadienne de réglementation des investissements (CIRO), qui veille au respect des règles par les courtiers en placement.

Les dépôts admissibles sont détenus en fiducie pour votre compte auprès des membres de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC), une société d’État fédérale. La SADC protège les dépôts admissibles détenus auprès des établissements membres de la SADC en cas de défaillance de l’un d’entre eux.

Les placements admissibles sont protégés par le Fonds canadien de protection des épargnants (« FCPE ») dans certaines limites, au cas où Wealthsimple deviendrait insolvable.

Ces montants correspondent au revenu supplémentaire moyen que notre clientèle pourrait dégager grâce à notre approche globale de planification financière. L’augmentation prévue du revenu mensuel repose sur des économies résultant d’une combinaison de stratégies, notamment l’optimisation fiscale (répartition stratégique des actifs et choix du moment de la comptabilisation des revenus), l’optimisation du portefeuille (ajustement et diversification de la répartition des actifs), l’optimisation des flux de trésorerie (amélioration de la gestion des mouvements d’argent dans votre vie financière) et les économies sur les frais de gestion grâce à la consolidation des comptes et à la répartition des placements.

Ces projections s’appuient sur les prévisions moyennes de patrimoine net et de flux de trésorerie issues des portefeuilles de la clientèle existante disposant d’au moins 1 000 000 $ d’actifs sous gestion, en date du 23 juillet 2026. Les économies potentielles sont hypothétiques et ne sont pas garanties; les résultats individuels peuvent varier.